Assicurazioni e Previdenza
Nel settore assicurativo e previdenziale, la relazione con il cliente non termina con l'emissione della polizza. La preparazione delle offerte, la stipula della polizza, la riscossione, il rinnovo, il monitoraggio dei sinistri e le vendite incrociate sono processi che continuano durante l'intero ciclo di vita del cliente. XtraCRM consente di gestire tutti questi processi in un unico sistema operativo legato al cliente.
Come funziona il processo nel settore?
Il processo solitamente inizia con una nuova richiesta da parte di un potenziale cliente o di un cliente esistente. Si identificano le esigenze del cliente, si raccolgono le informazioni e i documenti necessari, si preparano le offerte per i prodotti appropriati e si presentano al cliente. Quando l'offerta viene accettata, si seguono i processi di stipula della polizza e di pagamento.
Dopo l'emissione della polizza, si monitorano la data di rinnovo, lo stato dei pagamenti, le informazioni sulla copertura, le conversazioni con il cliente e le richieste post-vendita. In caso di sinistro, le fasi di denuncia, raccolta documentazione, perizia e risoluzione sono gestite come un processo separato. Per i clienti con rinnovo imminente si prepara una nuova offerta e si pianifica la comunicazione.
Come si adatta XtraCRM al modo di lavorare della tua azienda?
Ogni agenzia assicurativa o società di previdenza ha prodotti, canali di vendita e passaggi operativi diversi. In XtraCRM, campi personalizzati, moduli, attività e fasi del flusso di lavoro possono essere configurati secondo l'organizzazione esistente della tua azienda.
Ad esempio, puoi strutturare il tuo processo di vendita nelle fasi “Nuova Richiesta, Analisi delle Esigenze, Attesa Informazioni e Documenti, Preparazione Offerta, Offerta Presentata, Attesa Decisione Cliente, Polizza Emessa e Persa”.
Per traffico, casco, salute, abitazione, luogo di lavoro, vita, pensione individuale o polizze aziendali è possibile definire diversi campi informativi e processi di monitoraggio. I processi per clienti individuali e clienti aziendali possono essere organizzati separatamente.
Campi personalizzati utilizzabili
Tipo di prodotto assicurativo o pensionistico
Informazioni su cliente e assicurato
Compagnia assicurativa
Numero di offerta e polizza
Data di inizio e fine polizza
Premio, modalità di pagamento e informazioni sulle rate
Informazioni su coperture e franchigie
Informazioni su veicolo, abitazione, luogo di lavoro o altri beni assicurati
Data di rinnovo e stato del rinnovo
Numero pratica e di segnalazione sinistro
Stato documenti mancanti
Canale di vendita, consulente o responsabile agenzia
Percentuale di commissione e stato del diritto
Contatti cliente e preferenze di consenso esplicito
Altre informazioni necessarie alla vostra azienda possono essere aggiunte al sistema come nuovi campi personalizzati. In questo modo vengono mostrati solo i dati necessari per ogni prodotto e si garantisce che i team lavorino con un registro standardizzato.
Monitora regolarmente i processi di rinnovo
Per i clienti con polizze in scadenza è possibile creare anticipatamente incarichi e promemoria. Ad esempio, 30 giorni prima della scadenza può essere assegnato un incarico al responsabile cliente, 15 giorni prima può iniziare il processo di preparazione dell'offerta e può essere registrato il risultato della comunicazione.
In caso di mancato rinnovo si possono raccogliere le ragioni; motivi di perdita come prezzo, decisione del cliente, offerta concorrente o impossibilità di contatto possono essere riportati. Così si può vedere per quali prodotti o gruppi di clienti si riducono i tassi di rinnovo.
Standardizza i processi di offerta e polizza
Quando arriva una nuova richiesta può essere assegnato un incarico al consulente di vendita competente. Se mancano documenti, la registrazione può automaticamente passare allo stato "Documento in attesa". Quando l'offerta è inviata al cliente, può essere creato un promemoria e per le opportunità senza attività per lungo tempo può essere avvisato il responsabile.
Offerte, polizze, moduli informativi e altri documenti possono essere archiviati sotto la registrazione del cliente. Le telefonate, email, conversazioni WhatsApp, note e incarichi sono visibili nella stessa storia cliente.
Gestisci sinistri e servizi post-vendita
Quando viene ricevuta una segnalazione di danno, si crea un registro separato per poter seguire le fasi di notifica, documenti, perito, riparazione e conclusione. I documenti mancanti, la data dell'ultima operazione, le informazioni fornite al cliente e il prossimo passo da seguire possono essere registrati.
Quando il cliente chiama, non solo le informazioni sulla polizza ma anche le richieste di danno o servizio in corso possono essere visualizzate nella stessa schermata. In questo modo diversi dipendenti possono fornire informazioni coerenti e aggiornate al cliente.
Visualizza le opportunità di cross-selling
Le polizze esistenti del cliente e le sue esigenze possono essere valutate insieme. Per un cliente con assicurazione kasko si possono proporre prodotti di assicurazione auto o casa, per un cliente aziendale prodotti per il luogo di lavoro o la salute dei dipendenti, e per clienti idonei prodotti di assicurazione sulla vita o previdenza individuale.
Le attività di cross-selling possono essere pianificate come compiti, campagne o processi di opportunità. È possibile misurare a quale gruppo di clienti viene offerto quale prodotto e come si sviluppano i risultati.
Crea una struttura misurabile per la gestione
Nelle schermate di gestione è possibile monitorare nuove richieste, offerte preparate, polizze stipulate, tassi di conversione, rinnovi imminenti, tassi di successo di rinnovo, motivi di perdita, prestazioni dei consulenti e distribuzione delle vendite per prodotto.
XtraCRM non costringe la tua azienda a un modello di vendita fisso. Personalizza i campi e i flussi di lavoro in base ai tuoi prodotti, al tuo team e alla tua organizzazione operativa, rendendo l'intero processo dal potenziale cliente al periodo di rinnovo più ordinato, misurabile e controllabile.
Nei registri di clienti e polizze devono essere conservate solo le informazioni necessarie per il lavoro; per i dati sanitari e altri dati personali sensibili devono essere applicati separatamente i processi di autorizzazione, conservazione e normativa della tua azienda.