Seguros e Previdência
No setor de seguros e previdência, o relacionamento com o cliente não termina com a emissão da apólice. Os processos de preparação da proposta, emissão da apólice, cobrança, renovação, acompanhamento de sinistros e venda cruzada continuam durante o ciclo de vida do cliente. O XtraCRM permite que todos esses processos sejam gerenciados em um único fluxo de trabalho associado ao cliente.
Como funciona o processo no setor?
O processo geralmente começa com uma nova solicitação de cliente potencial ou uma demanda de um cliente existente. As necessidades do cliente são identificadas, as informações e documentos necessários são coletados, propostas para produtos adequados são preparadas e apresentadas ao cliente. Quando a proposta é aceita, o processo de emissão da apólice e pagamento é acompanhado.
Após a emissão da apólice, são monitorados a data de renovação, situação de cobrança, informações de cobertura, atendimentos ao cliente e solicitações pós-venda. Em caso de sinistro, as etapas de aviso, coleta de documentos, perícia e conclusão podem ser gerenciadas como um processo separado. Para clientes com período de renovação próximo, novas propostas são preparadas e o contato é planejado.
Como o XtraCRM se adapta à forma de trabalho da sua empresa?
Cada corretora de seguros ou empresa de previdência possui produtos, canais de venda e etapas operacionais diferentes. No XtraCRM, campos personalizados, formulários, tarefas e fases do fluxo de trabalho podem ser configurados conforme a organização atual da sua empresa.
Por exemplo, você pode criar seu processo de vendas com as etapas: “Nova Solicitação, Análise de Necessidades, Aguardando Informações e Documentos, Proposta em Preparação, Proposta Apresentada, Aguardando Decisão do Cliente, Emitida e Perdida”.
Você pode definir diferentes campos de informação e processos de acompanhamento para apólices de tráfego, casco, saúde, residência, local de trabalho, vida, previdência individual ou corporativa. Os processos para clientes individuais e corporativos também podem ser organizados separadamente.
Campos personalizados que você pode usar
Tipo de produto de seguro ou previdência
Informações do cliente e do segurado
Companhia de seguros
Número da proposta e da apólice
Data de início e término da apólice
Prêmio, método de pagamento e informações de parcelas
Informações de cobertura e franquia
Informações do veículo, residência, local de trabalho ou outros bens segurados
Data e situação da renovação
Número do processo de sinistro e aviso
Status de documentos e papéis pendentes
Canal de vendas, consultor ou responsável pela agência
Taxa de comissão e status de direitos adquiridos
Informações de contato do cliente e preferências de consentimento aberto
Outras informações necessárias para sua empresa também podem ser adicionadas ao sistema como novos campos personalizados. Assim, apenas as informações necessárias para cada produto são exibidas e as equipes trabalham com um padrão organizado de registro.
Acompanhe os processos de renovação de forma regular
Você pode criar tarefas e lembretes antecipadamente para clientes com data de término da apólice próxima. Por exemplo, uma tarefa pode ser designada ao responsável pelo cliente 30 dias antes do término da apólice, o processo de preparação da proposta pode ser iniciado 15 dias antes e o resultado da comunicação pode ser registrado.
Quando a renovação não for realizada, pode-se obter o motivo; razões de perda como preço, decisão do cliente, proposta de concorrentes ou impossibilidade de contato podem ser relatadas. Assim, é possível ver em quais produtos ou grupos de clientes as taxas de renovação estão caindo.
Padronize os processos de proposta e apólice
Quando uma nova solicitação chegar, uma tarefa pode ser atribuída ao consultor de vendas responsável. Se documentos estiverem faltando, o registro pode ser automaticamente movido para a fase "Aguardando Documento". Quando a proposta for enviada ao cliente, uma data de acompanhamento pode ser criada e responsáveis podem ser alertados para oportunidades que ficarem muito tempo sem ação.
Propostas, apólices, formulários informativos e outros documentos podem ser armazenados sob o registro do cliente. Ligações telefônicas, e-mails, conversas no WhatsApp, notas e tarefas podem ser visualizados no histórico do mesmo cliente.
Gerencie serviços de sinistro e pós-venda
Quando uma notificação de sinistro é recebida, um registro separado pode ser criado para acompanhar as etapas de aviso, documentação, perito, reparação e resultado. Documentos pendentes, data da última ação, informações fornecidas ao cliente e a próxima etapa de acompanhamento podem ser mantidos registrados.
Quando o cliente liga, não apenas as informações da apólice, mas também as reclamações de sinistro ou solicitações de serviço em andamento podem ser vistas na mesma tela. Assim, diferentes colaboradores podem fornecer ao cliente informações consistentes e atualizadas.
Veja oportunidades de venda cruzada
As apólices existentes e as necessidades do cliente podem ser avaliadas juntas. Para clientes de seguro casco, podem ser oferecidos seguros de trânsito ou residencial; para clientes corporativos, seguros para o local de trabalho ou saúde dos funcionários; para clientes adequados, seguros de vida ou produtos de previdência privada podem ser oportunidades a serem exploradas.
As iniciativas de venda cruzada podem ser planejadas como tarefas, campanhas ou processos de oportunidade. Pode-se medir para quais grupos de clientes quais produtos foram oferecidos e como os resultados evoluíram.
Crie uma estrutura mensurável para a gestão
Nas telas de gestão, podem ser acompanhadas novas solicitações, propostas preparadas, negócios faturados, taxas de conversão, renovações próximas, taxas de sucesso das renovações, motivos de perda, desempenho dos consultores e distribuição de vendas por produto.
O XtraCRM não obriga sua empresa a um modelo fixo de vendas. Criando campos personalizados e fluxos de trabalho conforme seus produtos, sua equipe e seu modelo operacional, você pode tornar todo o processo, desde o prospect até o período de renovação, mais organizado, mensurável e acompanhável.
Nos registros de clientes e apólices devem ser mantidas apenas as informações necessárias para o trabalho; para dados de saúde e outros dados pessoais sensíveis, os processos de autorização, armazenamento e conformidade regulatória da sua empresa devem ser aplicados separadamente.