Seguros y Pensiones
En el sector de seguros y pensiones, la relación con el cliente no termina con la emisión de la póliza. La elaboración de ofertas, emisión de pólizas, cobranza, renovación, seguimiento de siniestros y procesos de venta cruzada continúan durante todo el ciclo de vida del cliente. XtraCRM garantiza que todos estos procesos se gestionen en un único esquema de trabajo centrado en el cliente.
¿Cómo funciona el proceso en el sector?
El proceso generalmente comienza con un nuevo prospecto o la solicitud de seguro de un cliente existente. Se identifican las necesidades del cliente, se recopilan los datos y documentos necesarios, se preparan ofertas para productos adecuados y se presentan al cliente. Cuando la oferta es aceptada, se sigue el proceso de emisión y pago de la póliza.
Después de emitir la póliza, se supervisan la fecha de renovación, el estado de la cobranza, la información de cobertura, las entrevistas con el cliente y las solicitudes postventa. En caso de siniestro, las etapas de aviso, recopilación de documentos, peritaje y resolución pueden gestionarse como un proceso separado. Para clientes con renovación próxima, se preparan nuevas ofertas y se planifica la comunicación.
¿Cómo se adapta XtraCRM a la forma de trabajo de tu empresa?
Cada agencia de seguros o empresa de pensiones tiene diferentes productos, canales de venta y pasos operativos. En XtraCRM, los campos personalizados, formularios, tareas y etapas del flujo de trabajo pueden configurarse según el esquema actual de tu empresa.
Por ejemplo, puedes estructurar tu proceso de ventas con las etapas "Nueva Solicitud, Análisis de Necesidades, Información y Documentos Pendientes, Preparación de Oferta, Oferta Presentada, Esperando Decisión del Cliente, Póliza Emitida y Perdida".
Puede definir diferentes campos de información y procesos de seguimiento para pólizas de tráfico, casco, salud, vivienda, lugar de trabajo, vida, planes individuales de jubilación o pólizas corporativas. Los procesos para clientes individuales y corporativos también se pueden organizar de manera separada.
Campos personalizados que puede usar
Tipo de producto de seguro o jubilación
Información del cliente y asegurado
Compañía de seguros
Número de oferta y póliza
Fecha de inicio y fin de la póliza
Prima, forma de pago e información de cuotas
Información de coberturas y exclusiones
Información del vehículo, vivienda, lugar de trabajo u otros bienes asegurados
Fecha y estado de renovación
Número de expediente y notificación de siniestro
Estado de documentos y papeles faltantes
Canal de venta, asesor o responsable de agencia
Porcentaje de comisión y estado de pago
Preferencias de comunicación y consentimiento del cliente
También se pueden agregar nuevos campos personalizados al sistema con diferentes datos que su empresa necesite. De esta manera, solo se mostrarán los datos necesarios para cada producto y los equipos trabajarán con un registro estándar.
Haga un seguimiento regular de los procesos de renovación
Puede crear tareas y recordatorios para clientes cuya póliza esté próxima a vencer. Por ejemplo, se puede asignar una tarea al responsable del cliente 30 días antes del vencimiento, iniciar el proceso de preparación de oferta 15 días antes y registrar el resultado de la comunicación.
Si no se realiza la renovación, se puede obtener la razón; motivos de pérdida como precio, decisión del cliente, oferta de competidor o inaccesibilidad pueden ser reportados. Así se puede ver en qué productos o grupos de clientes disminuyen las tasas de renovación.
Estandarice los procesos de oferta y póliza
Al llegar una nueva solicitud, se puede asignar una tarea al asesor de ventas correspondiente. Si faltan documentos, el registro puede pasar automáticamente a la fase “Esperando documento”. Al enviar una oferta al cliente, se puede crear una fecha de seguimiento y alertar a la persona responsable por oportunidades sin actividad prolongada.
Ofertas, pólizas, formularios informativos y otros documentos pueden guardarse en el registro del cliente. Las llamadas telefónicas realizadas, correos electrónicos, conversaciones de WhatsApp, notas y tareas pueden verse también en el historial del cliente.
Gestione los servicios de siniestros y postventa
Cuando se recibe una notificación de daños, se puede crear un registro separado para seguir las etapas de aviso, documentos, peritaje, reparación y resultado. Los documentos faltantes, la fecha del último trámite, la información proporcionada al cliente y el siguiente paso de seguimiento pueden mantenerse registrados.
Cuando el cliente llama, no solo se pueden ver los datos de la póliza, sino también las reclamaciones de daños o solicitudes de servicio en curso desde la misma pantalla. Así, distintos empleados pueden proporcionar información coherente y actualizada al cliente.
Vea oportunidades de venta cruzada
Se pueden evaluar juntos las pólizas actuales y las necesidades del cliente. Para un cliente de seguro a todo riesgo, se pueden generar oportunidades para seguros de tráfico o de vivienda; para clientes corporativos, para seguros de locales comerciales o de salud laboral; y para clientes adecuados, para seguros de vida o productos de jubilación individual.
Las actividades de venta cruzada pueden planificarse como tareas, campañas o procesos de oportunidades. Se puede medir a qué grupo de clientes se ofrece qué producto y cómo evolucionan los resultados.
Cree una estructura medible para la gestión
En las pantallas de gestión se pueden seguir nuevas solicitudes, ofertas preparadas, negocios con póliza cerrada, tasas de conversión, renovaciones próximas, tasas de éxito en renovaciones, causas de pérdida, desempeño de asesores y distribución de ventas por producto.
XtraCRM no obliga a su empresa a un modelo de ventas fijo. Puede crear campos personalizados y flujos de trabajo según sus productos, equipo y organización operativa, haciendo todo el proceso desde el candidato a cliente hasta el período de renovación más ordenado, medible y rastreable.
En los registros de clientes y pólizas solo deben guardarse los datos necesarios para el trabajo; para datos de salud y otros datos personales sensibles, su empresa debe aplicar además los procesos de autorización, almacenamiento y cumplimiento normativo correspondientes.