Assurance et Retraite
Dans le secteur de l'assurance et de la retraite, la relation client ne se termine pas à la délivrance de la police. La préparation des propositions, la formalisation des polices, le recouvrement, le renouvellement, le suivi des sinistres et les ventes croisées se poursuivent tout au long du cycle de vie du client. XtraCRM permet de gérer tous ces processus dans un système de travail unique centré sur le client.
Comment fonctionne le processus dans le secteur ?
Le processus commence généralement par une nouvelle demande client ou une demande d'assurance d'un client existant. Les besoins du client sont identifiés, les informations et documents nécessaires sont collectés, des propositions sont préparées pour les produits appropriés et présentées au client. Une fois la proposition acceptée, le processus de formalisation de la police et de paiement est suivi.
Après l'émission de la police, la date de renouvellement, le statut du recouvrement, les informations sur la couverture, les entretiens clients et les demandes après-vente sont suivis. En cas de sinistre, la déclaration, la collecte des documents, l'expertise et les étapes finales peuvent être gérées comme un processus distinct. Pour les clients dont la période de renouvellement approche, un nouveau devis est préparé et la communication est planifiée.
Comment XtraCRM s'adapte-t-il à votre manière de travailler ?
Chaque agence d'assurance ou compagnie de retraite a des produits, des canaux de vente et des étapes opérationnelles différents. Dans XtraCRM, les champs personnalisés, les formulaires, les tâches et les étapes du flux de travail peuvent être configurés selon votre organisation actuelle.
Par exemple, vous pouvez structurer votre processus de vente en étapes telles que « Nouvelle demande, Analyse des besoins, En attente d’informations et documents, Préparation de la proposition, Proposition présentée, En attente de la décision client, Policée et Perdue ».
Vous pouvez définir différents champs d'information et processus de suivi pour les assurances auto, casco, santé, habitation, commerce, vie, retraite individuelle ou les polices d'entreprise. Les processus pour les clients particuliers et les clients professionnels peuvent également être organisés séparément.
Champs personnalisés disponibles
Type de produit d'assurance ou de retraite
Informations sur le client et l'assuré
Compagnie d'assurance
Numéro d'offre et de police
Date de début et de fin de la police
Prime, mode de paiement et informations sur les échéances
Informations sur la garantie et la franchise
Informations sur le véhicule, le logement, le lieu de travail ou autres biens assurés
Date et état du renouvellement
Numéro de dossier et de déclaration de sinistre
Situation des documents manquants
Canal de vente, conseiller ou responsable d'agence
Taux de commission et état des droits acquis
Préférences de communication et consentement explicite du client
Les informations différentes dont votre entreprise a besoin peuvent également être ajoutées au système en tant que nouveaux champs personnalisés. Ainsi, seules les informations nécessaires sont affichées pour chaque produit et les équipes travaillent selon une norme d'enregistrement uniforme.
Suivez régulièrement les processus de renouvellement
Pour les clients dont la date de fin de police approche, vous pouvez créer des tâches et des rappels à l'avance. Par exemple, une tâche peut être assignée au responsable client 30 jours avant l'échéance, un processus de préparation d'offre peut commencer 15 jours avant, et le résultat de la communication peut être enregistré.
En cas de non-renouvellement, les raisons peuvent être enregistrées ; les motifs de perte comme le prix, la décision du client, une offre concurrente ou l'impossibilité de contacter peuvent être rapportés. Ainsi, il est possible de voir dans quels produits ou groupes de clients les taux de renouvellement ont diminué.
Standardisez les processus d'offre et de police
Lorsqu'une nouvelle demande est reçue, une tâche peut être assignée au conseiller de vente concerné. En cas de documents manquants, l'enregistrement peut automatiquement passer à l'étape "Documents en attente". Lorsque l'offre est envoyée au client, une date de suivi peut être créée et la personne responsable peut être alertée pour les opportunités sans action pendant une longue période.
Les offres, polices, formulaires d'information et autres documents peuvent être stockés sous le dossier client. Les appels téléphoniques, e-mails, échanges WhatsApp, notes et tâches peuvent être affichés dans l'historique du même client.
Gérez les sinistres et les services après-vente
Lorsqu'une déclaration de sinistre est reçue, un enregistrement distinct peut être créé et les étapes de signalement, de documents, d'expertise, de réparation et de résultat peuvent être suivies. Les documents manquants, la date de la dernière opération, les informations données au client et l'étape suivante du suivi peuvent être enregistrés.
Lorsque le client appelle, non seulement les informations de la police d'assurance, mais aussi les sinistres ou demandes de service en cours peuvent être consultés sur le même écran. Ainsi, différents employés peuvent fournir au client des informations cohérentes et actualisées.
Visualisez les opportunités de ventes croisées
Les polices existantes et les besoins du client peuvent être évalués ensemble. Pour un client auto, des opportunités peuvent être créées pour une assurance circulation ou habitation, pour un client professionnel, des produits pour lieu de travail ou santé des employés, pour des clients appropriés, des assurances vie ou des produits de retraite individuelle.
Les actions de ventes croisées peuvent être planifiées comme tâches, campagnes ou processus d'opportunités. Il est possible de mesurer quel groupe de clients se voit offrir quel produit et comment évoluent les résultats.
Créez une structure mesurable pour la gestion
Sur les écrans de gestion, il est possible de suivre les nouvelles demandes, les offres préparées, les affaires assurées, les taux de conversion, les renouvellements à venir, les taux de réussite des renouvellements, les raisons des pertes, la performance des conseillers et la répartition des ventes par produit.
XtraCRM ne contraint pas votre entreprise à un modèle de vente fixe. Vous pouvez créer des champs personnalisés et des workflows adaptés à vos produits, votre équipe et votre organisation opérationnelle afin de rendre tout le processus, du prospect à la période de renouvellement, plus organisé, mesurable et traçable.
Seules les informations nécessaires aux affaires doivent être conservées dans les enregistrements clients et polices ; les données de santé et autres données personnelles sensibles doivent être soumises aux processus d'autorisation, de conservation et de conformité réglementaire propres à votre entreprise.