保险与养老 | XtraCRM

在保险与养老行业，客户关系不仅仅随着保单的签发而结束。报价准备、保单办理、收款、续保、理赔跟踪及交叉销售等过程贯穿客户生命周期。XtraCRM可确保这些相关流程以客户为中心，统一管理。

行业中的流程是如何运作的？

流程通常从新客户潜在需求或现有客户的保险请求开始。确定客户需求，收集必要信息与文件，为合适产品准备报价并提供给客户。报价被接受后，跟进保单办理和付款流程。

保单办理后，跟踪续保日期、收款状态、保障信息、客户沟通及售后需求。理赔发生时，能作为独立流程管理报案、资料收集、查勘及结果阶段。针对续保期临近的客户，会重新准备报价并计划沟通。

每家保险代理或养老公司产品种类、销售渠道及运营步骤各异。XtraCRM支持根据贵公司现有流程配置自定义字段、表单、任务及工作流程阶段。

例如，您可以将销售流程设置为“新需求、需求分析、等待信息与文件、报价准备中、报价已提交、等待客户决定、已保单化及流失”各阶段。

您可以为交通、全险、健康、住房、工作场所、寿险、个人养老金或企业保单定义不同的信息字段和跟踪流程。个人客户和企业客户的流程也可以分别安排。

贵公司所需的不同信息也可以作为新的自定义字段添加到系统中。这样每个产品只显示必要的信息，确保团队以标准的记录方式工作。

对于保单即将到期的客户，您可以提前创建任务和提醒。例如，保单到期前30天可分配给客户负责人任务，提前15天启动报价准备流程，并记录沟通结果。

当未续保时，可以收集原因信息；如价格、客户决定、竞争报价或无法联系等原因可汇报。这样可以了解续保率在哪些产品或客户群体中降低。

当有新需求时，可以分配相关销售顾问任务。发现缺失资料时，记录可自动转入“等待文件”阶段。向客户发送报价时可创建跟进日期，对长时间未处理的机会提醒负责人。

报价、保单、告知书及其它文件可以保存在客户记录下。电话通话、电子邮件、WhatsApp聊天记录、笔记和任务均可在同一客户历史中查看。

在收到损失报告时，可以创建单独记录，跟踪通知、文件、勘察、修理和结果阶段。缺失的文件、最后处理日期、给予客户的信息及下一跟进步骤均可被记录保存。

客户来电时，不仅保险单信息，还可以通过同一界面查看正在进行的损失或服务请求。这样，不同的工作人员可以向客户提供一致且最新的信息。

可以同时评估客户现有的保险单及需求。为车险客户提供交通或住房保险，为企业客户提供工作场所或员工健康产品，为合适的客户提供寿险或个人养老产品的机会。

交叉销售活动可以作为任务、活动或机会流程进行规划。可以衡量向哪个客户群体提供了哪些产品以及结果如何发展。

在管理界面中，可以跟踪新请求、已准备的报价、已保单化的业务、转换率、即将续保、续保成功率、损失原因、顾问表现以及基于产品的销售分布。

XtraCRM 不会将您的公司限制在固定的销售模型中。您可以根据自己的产品、团队和运营安排，自定义字段和工作流程，使从潜在客户到续保阶段的整个过程更加有序、可衡量和可追踪。

客户和保单记录中应仅保留业务所需的信息；对于健康数据及其他敏感个人信息，您的公司需另行执行授权、存储及法规流程。