Страхование и пенсионное обеспечение
В страховом и пенсионном секторах взаимоотношения с клиентами не заканчиваются оформлением полиса. Подготовка предложений, оформление полисов, сбор платежей, продление, урегулирование убытков и кросс-продажи продолжаются на протяжении всего жизненного цикла клиента. XtraCRM обеспечивает управление всеми этими процессами в единой рабочей среде, привязанной к клиенту.
Как проходит процесс в отрасли?
Процесс обычно начинается с запроса от нового потенциального клиента или существующего клиента на страхование. Определяются потребности клиента, собираются необходимые данные и документы, готовятся предложения по подходящим продуктам и представляются клиенту. После принятия предложения отслеживается процесс оформления полиса и оплаты.
После оформления полиса отслеживаются дата продления, статус платежей, данные о страховом покрытии, общение с клиентом и запросы послепродажного обслуживания. В случае возникновения убытка управление уведомлением, сбором документов, экспертизой и решением оформляется как отдельный процесс. Для клиентов с приближающимся сроком продления готовятся новые предложения и планируется коммуникация.
Как XtraCRM адаптируется под особенности вашей компании?
У каждого страхового агента или пенсионной компании свои продукты, каналы продаж и этапы операций. В XtraCRM можно настраивать специальные поля, формы, задачи и этапы рабочего процесса в соответствии с существующей структурой вашей компании.
Например, вы можете создать этапы продаж, такие как «Новый запрос, Анализ потребностей, Ожидание данных и документов, Подготовка предложения, Предложение представлено, Ожидание решения клиента, Полис оформлен и Проигрыш».
Вы можете определить различные информационные поля и процессы отслеживания для страхования автогражданской ответственности, каско, здоровья, жилья, рабочего места, жизни, индивидуального пенсионного обеспечения или корпоративных полисов. Процессы для частных и корпоративных клиентов также могут быть организованы отдельно.
Особые поля, которые вы можете использовать
Тип страхового или пенсионного продукта
Информация о клиенте и застрахованном
Страховая компания
Номер предложения и полиса
Дата начала и окончания полиса
Премия, форма оплаты и информация о взносах
Информация о покрытии и франшизе
Информация об автомобиле, жилье, рабочем месте или других застрахованных объектах
Дата обновления и статус обновления
Номер дела по ущербу и уведомления
Статус недостающих документов и бумаг
Канал продаж, консультант или ответственный агент
Процент комиссии и статус прав на вознаграждение
Контактные данные клиента и предпочтения по открытому согласию
Различная дополнительная информация, необходимая вашей компании, также может быть добавлена в систему как новые пользовательские поля. Таким образом, для каждого продукта отображаются только необходимые данные, и команды работают в рамках стандартизированной системы записи.
Регулярно отслеживайте процессы обновления
Для клиентов с приближающейся датой окончания полиса вы можете создавать задания и напоминания заранее. Например, за 30 дней до окончания полиса можно назначить ответственного сотрудника, за 15 дней начать процесс подготовки предложения и зафиксировать результаты общения.
Если обновление не сделано, можно получить информацию о причинах; цена, решение клиента, предложение конкурентов или невозможность связи могут быть зафиксированы как причины потери. Так вы сможете видеть, по каким продуктам или группам клиентов снижаются показатели обновления.
Стандартизируйте процессы предложений и полисов
При поступлении нового запроса можно назначить задание соответствующему консультанту по продажам. При обнаружении недостающих документов запись автоматически переводится в статус «Ожидание документа». При отправке предложения клиенту создается дата контроля, а для неактивных возможностей ответственный сотрудник получает уведомление.
Предложения, полисы, информационные формы и другие документы могут храниться в записи клиента. Совершённые телефонные звонки, электронные письма, переписки в WhatsApp, заметки и задания отображаются в истории клиента.
Управляйте урегулированием убытков и послепродажным обслуживанием
При получении сообщения о повреждении создаётся отдельная запись, в которой можно отслеживать этапы уведомления, документов, экспертизы, ремонта и результаты. Отсутствующие документы, дата последнего действия, предоставленная клиенту информация и следующий шаг также могут храниться в записи.
Когда клиент звонит, на одном экране можно видеть не только информацию о полисе, но и текущие запросы на урегулирование ущерба или услуги. Таким образом разные сотрудники могут предоставлять клиенту согласованную и актуальную информацию.
Просматривайте возможности кросс-продаж
Можно совместно оценивать текущие полисы и потребности клиента. Для клиентов с каско можно предложить страхование автогражданской ответственности или жилья, корпоративным клиентам — страхование бизнеса или здоровья сотрудников, а подходящим клиентам — страхование жизни или индивидуальные пенсионные программы.
Работы по кросс-продажам могут планироваться как задачи, кампании или процессы возможностей. Можно отслеживать, какой продукт предлагался какой группе клиентов и как развивались результаты.
Создайте измеримую структуру для управления
На экранах управления можно отслеживать новые запросы, подготовленные предложения, оформленные полисы, коэффициенты конверсии, предстоящие продления, успешность продлений, причины потерь, эффективность консультантов и распределение продаж по продуктам.
XtraCRM не заставляет вашу компанию действовать по фиксированной модели продаж. Создавая собственные поля и рабочие процессы под ваши продукты, команду и операционные процессы, вы можете сделать весь процесс от потенциального клиента до периода продления более организованным, измеримым и отслеживаемым.
В записях клиентов и полисов следует хранить только необходимую для работы информацию; для данных о здоровье и других чувствительных персональных данных должны применяться отдельные процессы по авторизации, хранению и требованиям законодательства вашей компании.