保険と年金 | XtraCRM

保険および年金業界における顧客関係は、保険証券の発行で終わりません。見積もり作成、契約締結、徴収、更新、事故追跡、クロスセールスのプロセスは顧客のライフサイクルを通じて継続します。XtraCRMはこれらすべてのプロセスを顧客単位の一元管理で運用可能にします。

業界のプロセスはどのように流れますか？

プロセスは通常、新規見込み顧客または既存顧客の保険申請から始まります。顧客のニーズを特定し、必要な情報や書類を収集し、適切な商品提案を準備して提示します。提案が承諾されると契約締結と支払いの管理を行います。

契約締結後は更新日時、徴収状況、補償情報、顧客との面談、販売後の要望を管理します。事故が発生した場合は通報、書類収集、鑑定、結果確認の段階を別プロセスとして扱うことが可能です。更新期が近づいた顧客には再提案が作成され、コミュニケーションが計画されます。

各保険代理店や年金会社は製品、販売チャネル、オペレーションステップが異なります。XtraCRMでは専用のフィールド、フォーム、タスク、ワークフロー段階を御社の既存のシステムに合わせて構築可能です。

例えば、販売プロセスを「新規申請、ニーズ分析、情報・書類待ち、見積もり作成中、見積もり提示済み、顧客決定待ち、契約締結済み、失注」といった段階で構成できます。

交通事故、自動車保険、健康、住宅、事業所、生命保険、個人年金または法人契約に対して、異なる情報フィールドと追跡プロセスを定義できます。個人顧客と法人顧客のプロセスもそれぞれ別々に調整可能です。

御社が必要とするその他の情報も、新しいカスタムフィールドとしてシステムに追加できます。これにより、各商品に対して必要な情報のみが表示され、チームが標準的な記録形式で作業できるようになります。

保険証券の終了日が近い顧客に対して、事前にタスクやリマインダーを作成できます。例えば、終了の30日前に顧客担当者にタスクを割り当て、15日前に見積もり作成プロセスを開始し、連絡結果を記録できます。

更新が行われなかった場合、その理由を取得できます。価格、顧客の決定、競合他社の見積もり、連絡不能などの失注理由を報告可能です。これにより、どの商品や顧客グループで更新率が低下しているかを把握できます。

新しいリクエストが来た際に、該当する販売コンサルタントにタスクを割り当てることができます。不足書類があった場合、自動的に「書類待ち」ステージに移行できます。見積もりが顧客に送信されたら、追跡日を設定し、長期間処理されていない案件に対して担当者へ通知を行えます。

見積もり、保険証券、説明書およびその他の書類は顧客記録の下に保存できます。電話通話、メール、WhatsAppのやり取り、ノートおよびタスクも同じ顧客履歴で表示可能です。

損害通知が受理されると、別の記録が作成され、通知、書類、専門家、修理、結果の各段階を追跡できます。欠落している書類、最終処理日、顧客に提供された情報、次のフォローアップステップも記録して管理可能です。

顧客が電話をかけてきたときには、保険証券情報だけでなく、進行中の損害またはサービス要求も同じ画面で確認できます。これにより、異なる担当者でも顧客に一貫した最新情報を提供できます。

顧客の現在の保険とニーズを一緒に評価できます。自動車保険の顧客には交通保険や住宅保険、法人顧客には職場保険や従業員の健康保険商品、適切な顧客には生命保険や個人年金商品などの機会を作り出すことが可能です。

クロスセールの取り組みはタスク、キャンペーン、またはチャンスプロセスとして計画できます。どの顧客グループにどの製品を提供し、その結果がどのように進展しているかを測定できます。

管理画面で新しい要求、準備された見積もり、契約された業務、コンバージョン率、今後の更新、更新成功率、損失原因、コンサルタントのパフォーマンス、製品別の販売分布を追跡できます。

XtraCRMは御社を固定された販売モデルに縛りません。独自のフィールドやワークフローを御社の製品、チーム、運用体制に合わせて設定し、見込み顧客から更新期間までの全プロセスをより整然と、測定可能で追跡可能にできます。

顧客および保険証券の記録には業務に必要な情報のみを保持し、健康データやその他の機微な個人情報については、御社の承認、保管、法令遵守のプロセスを別途実施する必要があります。